Antwort Jak budete postupovat v případě že potenciální klient je osoba vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí? Weitere Antworten – Jak budete postupovat v případě že se potenciální klient odmítá podrobit kontrole

Neuskutečnění obchodu

§ 15 AML zákona povinna odmí tnout uskutečnění obchodu nebo uzavření obchodního vztahu v případě, že se klient odmítne podrobit identifikaci nebo identifikaci nelze provést, odmítne doložit příslušné dokumenty, oprávnění k jednání za jinou osobu nebo neposkytne potřebnou součinnost při kontrole.V případě, že je klientem právnická osoba nebo svěřenský fond, zjistěte vlastnické a řídící struktury klienta a zda osoba v této struktuře není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí.Podobně jako u identifikace AML zákon uvádí několik situací, kdy je potřeba kontrolu klienta provést. Nejdůležitější však je, že povinná osoba musí kontrolu provést vždy, pokud hodnota obchodu dosáhne 15 000 EUR nebo více.

Jaké dokumenty musí klient mimo jiné zaslat při vzdálené AML identifikaci identifikace na dálku ): : Povinná osoba má identifikovat klienta na základě těchto dokladů: a. občanský průkaz, digitální občanský průkaz, cestovní pas či jiný doklad totožnosti podle ustanovení § 2 odst.

Jak budete postupovat v případě že potenciální klient fyzická osoba

Při identifikaci klienta, který je fyzickou osobou, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu …

Co zahrnuje kontrola klienta AML : Při kontrole klienta již zjišťujeme původ peněz nebo majetku, kterého se obchod týká. Podstatou je ověřit, zda transakce nepředstavuje podezřelý obchod, jehož účelem je praní špinavých peněz, případně získání prostředků pro financování terorismu.

[V případě pochybností povinné osoby o pravdivosti informací získaných o klientovi, nebo pokud je např. klient kategorizován jako rizikový, je vhodné zdroj peněžních prostředků doložit důkazem, např.

Identifikace klienta

Těmito údaji jsou jméno, příjmení, rodné číslo nebo datum narození, místo narození, bydliště, pohlaví, druh a číslo průkazu totožnosti, orgán, který průkaz totožnosti vydal, a dobu jeho platnosti. Součástí první identifikace je rovněž ověření shody podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti.

V jakých případech je povinná osoba dle AML zákona povinná provést identifikaci klienta

1 písm. a) bod 1 AML zákona stanoví, že kontrolu klienta provádí povinná osoba (mimo jiné) před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah (při naplnění podmínek pro provedení identifikace dle ustanovení § 7 odst. 1 AML zákona) nejpozději v době, kdy je zřejmé, že tento obchod dosáhne hodnoty 15.000 EUR nebo vyšší.Identifikace klienta

Mezi základní povinnosti , které zákon povinným osobám ukládá, patří povinnost identifikovat klienta . Tuto povinnost mají povinné osoby obecně vždy, je-li zřejmé, že hodnota obchodu klienta překročí částku 1 000 EUR.